Sparplan och strategi 2015

Förra året var jag till en början bara aktiv i en portfölj, vår familjeportfölj. I år är det lite mer att hålla reda på:

• Månadssparandet till junior (aktier)
• Mitt personliga månadssparande (snus & frisör pengarna)
• Gåvor till junior (fonder)
• Mammas besparingar
• Familjeportföljen
• Månadssparande i familjefonden

Utöver detta har vi även husfond, semesterfond m.m. där pengarna är placerade i räntefonder samt även en liten del i spiltan investmentbolag fond.

Månadssparande Junior & "Hårsnus"

Detta är två olika konton men jag kommer att investera ganska lika i båda. Fick lite inspiration ifrån http://rutersinvesteringar.blogspot.se/2014/12/att-bygga-en-egen-fond.html . Listan på aktier är inte densamma även om den påminner en hel del om Ruterinvest. Upplägget är dock väldigt likt, jag kommer att köpa en av de aktier som tagit mest stryk senaste månaden. Hittar jag inget köpvärt kommer jag överväga att spara till nästa månad eller köpa preferensaktier. Här är listan:

Vilka 10 svenska aktier skulle du ha på en sådan lista för 2015? Mina topp tio är:
Beijer Alma, Betsson, Byggmax, Castellum, Cybercom, Duni, Investor, Industrivärden, Kinnevik, Swedbank. 

Familjeportföljen

Swingportföljen, min aktiva portfölj eller vad vi ska kalla den för. Investerar med hjälp av fundamentalanalys (främst nyckeltal) och teknisk analys. Förra året tog jag rätt stora risker, speciellt i början av året. 2015 kommer jag ta mindre risker och hålla mig främst till bolag på large och midcap. OMXS30 är min ledstjärna där jag använder glidandemedelvärden, MA20, MA50, MA100 och MA200 som stöd för hur tungt jag ska ligga inne, när jag ska köpa och sälja. Vi utgår ifrån att jag är 100% investerad. När OMXS30 MA5 faller igenom MA20 säljs ca 25% av mitt innvehav. Korsar det MA50 är jag ca 50% likvid och MA100 100% likvid. När köper jag då? Jag kliver in när MA5 bryter upp igenom ett av dessa glidandemedelvärden. Anledningen till att jag använder MA5 är för att försöka få bort brus, falska signaler. Det kommer jag få ändå men inte lika ofta. Detta är inga spikade regler men jag kommer använda det som ett stort stöd. Andra tekniska hjälpmedel som jag använder är Heikin-Ashi (grön eller röd kursstapel), Fearzone, RSI och såklart trendlinjer. Men ledstjärnan är de glidande medelvärden och investera i kvalitetsbolag när OMXS30 tillåter. Detta var väldigt kort och lite förenklat hur jag jobbar med den aktiva portföljen.

Månadssparande familjeportföljen

Detta görs inte på samma konto som den aktiva portföljen, här sparar vi i fonder och kanske även preferensaktier på sikt. Tanken är att det ska vara ett slags pensionssparande. 

Årsbokslut 2014

Är lite sen på bollen men här kommer ett väldigt kort årsbokslut. Inledde året med att ligga i många mindre bolag, AQ, Bahnhof, Lucara, NGS, Doro mfl. På senare tid har det blivit mer av de större pjäserna. Mest för att sänka risken och för att det är lättare att köra swingtrades i de stora. Som ni ser i grafen har jag "försäkrat" mitt kapital genom att sälja av mycket under dipparna. Det är något jag kommer fortsätta med så länge som jag är aktiv investerare.

• Aktiva depån steg 22.66% under 2014. 
• Det trillade in 4111kr i utdelningar.
• Dubbelt så mycket, 8222kr gick till courtage

2014 var året då vi sålde lägenhet, köpte hus och fick vår fina son. Det mest händelserika året i mitt liv. Vi har skaplig koll på privatekonomin, så här ligger det till.

• Tillgångarna uppgick till ca 3 310 00kr
• Skulderna uppgick till ca 2 544 300kr
• Vi har amorterat ca 38 000kr sedan juli

I tillgångarna är, hus (2.8M), bil (85k) medräknade som två stora poster, annars är det fonder, aktier och likvider.

Fler depåer

Det är hög tid att bestämma hur upplägget för 2015 ska se ut. Min son börjar redan bli bortskämd, det innebär att det trillat in en del pengar som ska investeras. Vi har två olika konton för barnspar, ett där vi månadssparar och ett som gåvor och presenter sätts in på. Månadssparandet som kommer ifrån oss föräldrar har vi bestämt att ta lite mer risk med, dvs aktier. Efter att avanza infört minicourtage är det helt plötsligt värt att månadsspara i aktier. Grunden kommer att bestå av ”trygga” aktier, så som investmentbolag och bolag på large/midcap. Gåvorna kommer vi att placera i fonder för att få bättre spridning och få ner risknivån lite.

Har även fått i uppdrag av min mor att förvalta hennes pensionssparande. Pengarna ska förvaltas i 10-15 år vilket betyder att jag kan ta lite mindre risk än vad jag gör med sonens pengar. Det blir lite mer preferensaktier och SPP Obligationsfonder. Vi har bestämt att inte gå all in utan istället sprida köpen över hela året.

Jag hoppas kunna ha tid och lust att dela med mig hur det går med alla olika depåer. En gång i kvartalet ska jag försöka rapportera iaf, det borde jag kunna hålla. I nästa inlägg ska jag skriva lite om hur förra året var för mig. Vad som varit bra och vad som varit dåligt. Samt lite om kommande året, mål, plan osv.