Sparplan och strategi 2015

Förra året var jag till en början bara aktiv i en portfölj, vår familjeportfölj. I år är det lite mer att hålla reda på:

• Månadssparandet till junior (aktier)
• Mitt personliga månadssparande (snus & frisör pengarna)
• Gåvor till junior (fonder)
• Mammas besparingar
• Familjeportföljen
• Månadssparande i familjefonden

Utöver detta har vi även husfond, semesterfond m.m. där pengarna är placerade i räntefonder samt även en liten del i spiltan investmentbolag fond.

Månadssparande Junior & "Hårsnus"

Detta är två olika konton men jag kommer att investera ganska lika i båda. Fick lite inspiration ifrån http://rutersinvesteringar.blogspot.se/2014/12/att-bygga-en-egen-fond.html . Listan på aktier är inte densamma även om den påminner en hel del om Ruterinvest. Upplägget är dock väldigt likt, jag kommer att köpa en av de aktier som tagit mest stryk senaste månaden. Hittar jag inget köpvärt kommer jag överväga att spara till nästa månad eller köpa preferensaktier. Här är listan:

Vilka 10 svenska aktier skulle du ha på en sådan lista för 2015? Mina topp tio är:
Beijer Alma, Betsson, Byggmax, Castellum, Cybercom, Duni, Investor, Industrivärden, Kinnevik, Swedbank. 

Familjeportföljen

Swingportföljen, min aktiva portfölj eller vad vi ska kalla den för. Investerar med hjälp av fundamentalanalys (främst nyckeltal) och teknisk analys. Förra året tog jag rätt stora risker, speciellt i början av året. 2015 kommer jag ta mindre risker och hålla mig främst till bolag på large och midcap. OMXS30 är min ledstjärna där jag använder glidandemedelvärden, MA20, MA50, MA100 och MA200 som stöd för hur tungt jag ska ligga inne, när jag ska köpa och sälja. Vi utgår ifrån att jag är 100% investerad. När OMXS30 MA5 faller igenom MA20 säljs ca 25% av mitt innvehav. Korsar det MA50 är jag ca 50% likvid och MA100 100% likvid. När köper jag då? Jag kliver in när MA5 bryter upp igenom ett av dessa glidandemedelvärden. Anledningen till att jag använder MA5 är för att försöka få bort brus, falska signaler. Det kommer jag få ändå men inte lika ofta. Detta är inga spikade regler men jag kommer använda det som ett stort stöd. Andra tekniska hjälpmedel som jag använder är Heikin-Ashi (grön eller röd kursstapel), Fearzone, RSI och såklart trendlinjer. Men ledstjärnan är de glidande medelvärden och investera i kvalitetsbolag när OMXS30 tillåter. Detta var väldigt kort och lite förenklat hur jag jobbar med den aktiva portföljen.

Månadssparande familjeportföljen

Detta görs inte på samma konto som den aktiva portföljen, här sparar vi i fonder och kanske även preferensaktier på sikt. Tanken är att det ska vara ett slags pensionssparande. 

Strategi på börsen

Mina intressen är som börsen. Det går upp och ner vilket det också gör med tiden för mina intressen. På slutet har det varit tiden som inte räckt till, att köpa hus innebär en hel del jobb även om man köper ett relativt nytt hus. Det ska klippas gräs, nya tapeter ska upp och man ska försöka få ordning bland alla saker och det vardagliga på det. Senast jag skrev var den 1:e Augusti då hade vår portfölj fått sig en ordentlig törn. Nu har bussen vänt, i alla fall för stunden då börsen smyger uppåt igen. När OMX30 korsat MA200 sålde jag alla aktier, sedan vände det upp igen och korsade MA200 underifrån. Då klev jag in igen, med 80%. Det här är en strategi som jag ska ge chansen. När det blir precis som det blev nu att det bara var nere och vände så tappar depån mer än om man skulle legat kvar. Men det går att se som en slags försäkring. För om det vänder ner ännu mer och MA200 börjar peka neråt det är då man står som vinnare på sikt. Planen är även att det ska börja säljas när MA100 korsas ovanifrån, kanske 50% av innehavet.

Bilden ovan visar när det är dags att sälja och köpa. För att få bort en del brus, när kursen bara är ner och vänder går det istället att välja att köpa och sälja när MA5 bryter igenom MA100/MA200. Historiskt brukar den ”studsa” på MA100/MA200 därav blir det mindre courtage. Fördelar och nackdelar med strategin.

Fördelar:

• Undviker stora nedgångar
• Undviker delvis nedgångar från MA100 till MA200
• Mindre risk

Nackdelar:

• Mycket courtage
• Tidskrävande att hålla koll

Vilka bolag köps?

Att välja bolag vars MA200 pekar uppåt är klokt, då har de en bra trend. Att köpa bolag som tagit mycket stryk men som är på väg upp kan vara bra kortsiktigt. Det fundamentala ser jag även som viktigt, stora bolag med god finansiell ställning är att föredra. Pyramidmodellen är nog bra, dvs bolag med låga P/E-tal, hög direktavkastning och högt insiderägande. Jag skrev lite om pyramidmodellen för en månad sedan. Jag gillar upplägget men känner att det finns brister i den. Fortsättning om min pyramid följer. I månadsrapporten som kommer om en vecka går jag igenom vilka bolag jag har för stunden.

Tar hem vinst i Lucara

Före jag gjorde checklistan funderade jag på om jag skulle ta hem vinsten i Lucara. Men efter att jag gjorde den beslutade jag mig för att ligga kvar. Det var ett klokt beslut då aktien som mest steg 5.4% efter det. Idag kom det dock en liten dipp men den var inte alltför stor, -1.77%. Då det finns en del tekniska indikatorer som tyder på att det är dags för aktien att rekylera lite så bestämde jag mig för att ta hem vinsten för den här gången. Jag sålde hälften på 13.80 och andra halvan på 13.85. Lite mer exakt, varför sålde jag?

Jag gillar fortfarande Lucara och tror att det är en jätte bra aktie på ett par års sikt. Men den har stigit för mycket på kort tid. Ett högt RSI (drygt 90) som pekar neråt betyder de flesta gånger att aktien är på väg att på börja en rekyl. Kursen är ovanför taket i trendkanalen. OMXS30 är också kortsiktigt överköpt, börjar det dippa ner där så drar det med sig det mesta.

Detta är en ren spekulation med hjälp av tekniska indikatorer. Inget tips alltså utan bara min syn på det hela. Om min teori om vart kursen ska ta vägen så tror jag att det kommer att gå att plocka upp Lucara runt 11.50-12.50 om ett par veckor, detta är något jag också kommer göra. Jag är medveten om att risken med detta är att det finns ett gäng triggers som kan få kursen att rusa igen. Men då jag vill ta mindre risker nu när det känns lite osäkert väljer jag att sälja. I och med försäljningen är jag nu 40% likvid.

Det är ett kort innehav som jag inte har presenterat än, jag räknar med att göra det den här veckan. Det är Tethys Oil det handlar om. Fotbolls VM drar igång imorgon också, det har väl ingen missat? Själv kommer jag vara klistrad framför tvn de närmsta veckorna :)