Orolig och fusk

Som många andra skriver i dessa svåra börstider så är det svårt att hitta bolag som ser billiga ut. Det finns dock några guldkorn där ute som t.ex. Nordkom och Eolus. Visst det är små bolag men väldigt billiga. Desto mer jag letar efter prisvärda bolag desto oroligare blir jag. Det som händer i Irak ska väl inte ha så stor påverkan här i slutändan. Viftar inte bort det och låtsas inte som det händer men det jag menar är att jag tror inte det påverkar värdet på aktierna i slutändan. Förutom oljebolagen då som fått lite extra kraft av det. Sen har vi räntan som återigen är på tapeten. Inom närtid (vad nu närtid är) kommer den inte att höjas, tidigast 2015 sägs det att en höjning kan bli aktuell. Räntehöjning är som bekant inget vidare för börsen. I Juni/Juli 2007 låg 3mån/rörliga räntan kring 4.4-4.6% och i Oktober/November 2008 var den ca 6.4%. Sen kom vändningen för räntan. Under den här perioden backade OMXS30 ca 57%. Tycker det visar tydligt att räntan är en rätt bra vägledare. Min teori är att just nu är det nån slags bubbla, bensinen håller på att ta slut men vi kör vidare. Det är ju trots allt kanske ett år(?) kvar tills räntan höjs. När det väl sker då lär det börja dra åt andra hållet. Desto mer jag tänker på det desto mer vill jag ha en plan klar hur jag ska agera. Tanken att låsa in aktier länge har slagit mig vilket jag också hade tänkt att göra. Men varför ska man följa med i nedgång som kanske är 57% som senast? Det verkar idiotiskt. Hur ska vi kunna förutspå detta då och när är det dags att sälja?

Håll koll på räntan och OMXS30. Det finns glidande medelvärden, t.ex. MA100 (snitt för börsens senaste 100 dagar) När OMXS30 faller ner under det kan det vara idé att sälja hälften. Tobbe Rosén går igenom detta väldigt bra i boken Vinnande Aktieplaceringar. Faller det igenom MA200 kan man sälja resterande halvan. Det finns en mängd strategier när det kommer till teknisk analys. MA är bara en sälj/köpsignal, det finns många andra som det går att komplettera med, EMA, MACD, RSI och Fearzone är andra signaler. Ska inte grotta ner mig allt för mycket i dessa just nu. Det jag vill komma till är att jag vill ha en plan klar för hur jag ska agera när bensinen tar slut. 

Jag har fuskat

Nu till mina senaste köp. Jag har frångått att använda dessa tekniska hjälpmedel på bästa sätt de senaste veckorna. Jag har märkt att när jag blir lat kollar jag bara lite snabbt i hittakursvinnare och använder mig främst av RSI och fearzone signalerna som är två signaler som indikerar när en aktie är överköpt eller översåld. Jag använder dom i hopp om att fånga en fallande kniv. Mycket risk. De senaste bolagen jag fiskat in med den strategin är Sandvik, MTG och Doro som jag skrev om tidigare. Både MTG och Doro är köp som egentligen inte är tillåtna enligt de regler som jag satt upp för mig själv. Båda är under MA200. Sandvik är nere och balanserar på MA100 och snart även MA200 om det vill sig illa. Är detta bra eller dåligt? Jag vet inte men det är mer risk än vad jag egentligen vill ha. Doro skulle nog kunna gå ner 10% till innan det vänder upp. Men den kan också vända och då är uppsidan stor med tanke på hur mycket stryk den tagit.

Jag har precis läst klart boken ”Hur 12 personer blev rika på aktier”. Det jag lärde mig av den var att det finns ingen strategi som är fel. Dessa 12 investerar hade blivit rika på olika sätt. Nån köpte ”kruxet” (det som ingen ville ha). Nån körde trygga värde investeringar. Daytrader var det också nån som pysslade med. Det viktiga är att man hittar en strategi som passar för sig själv. Vilken strategi som jag kommer använda mig av är oklart. Det enda jag vet är att jag gillar bolag som går med vinst och är billiga.

Till sist vill jag avsluta med att det nu bara är en dag kvar till flytten, mitt nya liv med delad ekonomi och en månadspeng på 1750kr. Spännande!

Den fallande mobiltelefonen

Har äntligen hittat lite tid att spendera med en aktie. Flytten, jobbet och fotbolls VM tar för mycket tid. Men nu har jag gått på semester i alla fall!
Än en gång har jag tittat på ett bolag som jag varit inne i tidigare. Senast sålde jag lite turligt innan senaste rapporten vilket var planen när jag köpte.

Fakta och bakgrund

Bolag: Doro

Lista: Small Cap

Bransch: Informationsteknik

Vad gör bolaget: Tillverkar lättanvända telefoner som är populära bland äldre.

Analyskurs: 30.00

Möjlig Stopploss: 28.7

Fundamentala

P/E-tal: 11.3

P/E snitt (hög 5år): 13

P/E snitt (låg 5år): 6

Direktavkastning: 5%

Finansiell ställning: Lite för klen

Intjäningsstabilitet (5 år): Försäljningen växer men vinsten har inte riktigt hängt med.

Tekniska

Stöd: Svagt stöd på 28.8

Motstånd: 39.4 dubbelbotten i april som blivit motstånd.

Köpsignaler: Fearzone, RSI

RSI: 21

Börsklimat, omxtrend: Långsiktigt positivt. Har precis rekylerat.

Övrigt

Insiderinnehav: Inga större innehav

Senaste rapport: 2014-05-12 sämre än väntat, ner 7%. Tillväxt, lönsamhet, orderingång och kassaflödet var sämre än väntat.

Nästa rapport: 2014-08-21

Konkurrens: Apple, Nokia, Ericsson, Samsung mfl. Listan kan göras lång. Det som många är rädda för är att det kan räcka med att t.ex. Apple väljer att skapa ett OS som är lättanvänt vilket skulle kunna få stora konsekvenser för Doro.

Senaste nyheter: Telekom i Tyskland kommer att börja sälja två av Doros telefoner via webben.

Kommentar: Sedan rapporten har aktien fallit 32%. Mycket av raset beror på att bolaget fått säljrekar som pekar på just hoten ifrån konkurrenterna. Detta är en faktor som man ska vara medveten om men jag tror att kortsiktigt så kan det vara ett jätte bra läge att hoppa på nu. Marknaden förväntar sig väldigt lite till nästa rapport. Nu tror jag visserligen inte att kursen är kvar på dessa nivår till rapporten. Det troliga är att den drar upp, hur mycket är svårt att spekulera i. Kursen ser ut att ha planat ut, fearzone signalerna som kommit ser ut att kunna ge effekt nu. Aktien är kraftigt översåld, jag tror att uppsidan ifrån dessa nivår kan vara stor. Med tanke på riskerna så nöjda jag mig med ca 6%. Använder stopploss på 28.7 som säkerhet då det kan vara så att den inte bottnat ännu.

Tethys hos Balansräknaren

Efter att ha googlat runt lite på Tethys så hittade jag den här bloggen. Balansräknaren har gjort en riktigt bra analys av Tethys, fått med det viktigaste och lite till. Jag bestämde mig därför att inte göra någon egen fundamentalanalys utan istället hänvisa till den. Det är väl dumt att uppfinna hjulet två gånger?

Fakta och bakgrund

Bolag: Tethys

Lista: Mid cap

Bransch: Energi

Analyskurs: 75.75

Tekniska

Stöd: 71.50 (topp 2013 som blivit stöd), 73.00 (lägsta kurs sedan april), 75.50 (lägsta i juni)

Motstånd: 78.50 (ATH mars 2013)

RSI: 30

Köpsignaler: Inga tydliga

Börsklimat, omxtrend: Positivt långsiktigt, pågående rekyl dock.

Kommentar: Fundamentalt sett ser det jätte bra ut. Sätter ständigt nya rekord gällande produktionen, på lagret finns det att ta av. Oljepriset ser ut att stiga framöver vilket också gynnar Tethys. Att men dessutom har flera Licenser minskar risken.

Tekniskt ser det också ut att kunna bli intressant. Aktien har stått och stampat i år och inte rört sig så värst mycket. Det finns gott om stöd neråt, inget jätte starkt dock, mycket pga att Tethys är ett mindre bolag och då fungerar inte TA som i de stora bolagen. Kursen närmar sig MA100 och MA200. Det troliga är att kursen ska ner till nånstans mellan nuvarande till ca 71.50. Där nånstans vänder det upp, bryter kursen igenom 78.50 så kan det nog ta rejält med fart uppåt. Jag ligger kvar i Tethys med en kortsiktig målkurs på 90-100 till att börja med. Tethys utgör dock bara ca 5% av min portfölj. Läge att utöka snart kanske?

Tar hem vinst i Lucara

Före jag gjorde checklistan funderade jag på om jag skulle ta hem vinsten i Lucara. Men efter att jag gjorde den beslutade jag mig för att ligga kvar. Det var ett klokt beslut då aktien som mest steg 5.4% efter det. Idag kom det dock en liten dipp men den var inte alltför stor, -1.77%. Då det finns en del tekniska indikatorer som tyder på att det är dags för aktien att rekylera lite så bestämde jag mig för att ta hem vinsten för den här gången. Jag sålde hälften på 13.80 och andra halvan på 13.85. Lite mer exakt, varför sålde jag?

Jag gillar fortfarande Lucara och tror att det är en jätte bra aktie på ett par års sikt. Men den har stigit för mycket på kort tid. Ett högt RSI (drygt 90) som pekar neråt betyder de flesta gånger att aktien är på väg att på börja en rekyl. Kursen är ovanför taket i trendkanalen. OMXS30 är också kortsiktigt överköpt, börjar det dippa ner där så drar det med sig det mesta.

Detta är en ren spekulation med hjälp av tekniska indikatorer. Inget tips alltså utan bara min syn på det hela. Om min teori om vart kursen ska ta vägen så tror jag att det kommer att gå att plocka upp Lucara runt 11.50-12.50 om ett par veckor, detta är något jag också kommer göra. Jag är medveten om att risken med detta är att det finns ett gäng triggers som kan få kursen att rusa igen. Men då jag vill ta mindre risker nu när det känns lite osäkert väljer jag att sälja. I och med försäljningen är jag nu 40% likvid.

Det är ett kort innehav som jag inte har presenterat än, jag räknar med att göra det den här veckan. Det är Tethys Oil det handlar om. Fotbolls VM drar igång imorgon också, det har väl ingen missat? Själv kommer jag vara klistrad framför tvn de närmsta veckorna :)

Guldklimpen Eolus

Bryter av de korta innehaven med att återvända till ett långt innehav i min portfölj. Det bolaget som jag tror mest på men också det som har högst risk av mina långa innehav. Eolus är just nu ca 7% av min ISK men jag funderar på att köpa mer.

Fakta och bakgrund

Bolag: Eolus

Lista: First North

Bransch: Industrivaror o tjänster

Vad gör bolaget: Säljer och förvaltar vindkraftverk

Analyskurs: 33.60

Möjlig Stopploss: 32

Målkurs: Svårt men en kursdubbling är möjlig med tanke på det låga P/E-talet och den fina finansiella ställningen.

Fundamentala

P/E-tal: 9.3

P/E snitt (hög): ca 11

P/E snitt (låg): ca 8

Direktavkastning: ca 4.6%

Finansiell ställning: 13 (ska helst vara under 17) bra!

Intjäningsstabilitet (5 år): 16.5% i snitt

Tekniska

MA: Kursen har varit när och vänt upp. Positivt.

Stöd: 32.50 (botten i maj)

Motstånd: 35 tydligt motstånd sedan februari.

EMA: Färsk köpsignal

MACD: På väg at bryta upp

RSI: 51

Börsklimat, omxtrend positivt? (Ja/Nej): Pos lång, överköpt kortsiktigt

Övrigt

Insiderinnehav: Inga stora

Senaste rapport: Sämre än väntat

Nästa rapport: 2014-07-08

Konkurrens: Inga fördelar vad jag kan se, finns andra bolag t.ex. Bixia, Vestas Wind

Senaste nyheter: Aktien ska flyttas till First North Premier (ett steg för att nå small cap). 10 årigt elavtal med google. Vill bygga 18 vindkraftverk i Värmland utanför Filipstad. Driver just nu ett projekt för att få affären i lås.

Kommentar: Det finns bara en sak som avskräcker i denna guldklimp. Börsvärdet som leder till stor spread och dålig omsättning.

Fundamentalt är allt toppen. Det finns likviditeter, bolaget har fin direktavkastning, P/E-talet är väldigt lågt och bolaget har en fin vinsttillväxt. Tekniskt ser det också bra ut. Kursen är i botten av trendkanalen vilket ger ett fint köpläge. Aktien har motstånd vid 35. Dett behöver dock inte betyda något då omsättningen är så låg. Finns även köpsignaler i form av EMA-utbrott.

Nu till det mest intressanta. Eolus planerar att bygga 18 nya vindkraftverk i Filipstad. Det är lite oklart när detta ska vara klart och hur långt man har kommit. Men med tanke på att det ligger mitt ute i ingenstans och det är få personer som blir drabbade så borde det bli av. Vad prislappen på detta kostar och vad det kommer ge i intäkter framkommer inte men jag delar med mig av dokumentet som har nåt mig.

Jag råder alla till att köpa Eolusvind det är ett av få bolag som fortfarande är väldigt lågt värderat på vår svenska börs. Men gör din egen analys först!

Skuldfria Lucara

Hur stel kan en rubrik vara? Checklista och ett bolagsnamn känns inte så jätte kul. Vi hoppar det framöver. Resan bland mina korta innehav fortsätter, den här gången är det dags för Lucara. Ett bolag som jag varit inne i till och från sedan nystarten i November.

Fakta och bakgrund

Bolag: Lucara Diamond Corp

Lista: Mid cap

Bransch: Material

Vad gör bolaget: Letar diamanter i gruvan Botswana (Afrika). Auktionerar sedan ut fynden med jämna mellanrum. Letar även efter fler prospekt. Ordförande är Lukas Lundin.

Analyskurs: 13.40

Fundamentala

P/E-tal: 14.4

5 årigt P/E snitt (hög): -

5 årigt P/E snitt (låg): -

Direktavkastning: 1.5-2%

Intjäningsstabilitet (5 år): Nej. Noterades 2011. Gått med vinst sedan Q4 2012.

Tekniska

MA: Alla i rätt ordning, kursen en bit ovanför MA20

Stöd: Inga tydliga stöd inom. MA20 ligger ca 10% bakom, längre ner MA50.

Motstånd: ATH

RSI: 88

Börsklimat, omxtrend positivt: Positivt men kortsiktigt överköpt

Övrigt

Insiderinnehav: Oklart hur mycket men Lundin är med på tåget.

Senaste rapport: Q1 minskade vinsten lite men ändå ingen fara.

Nästa rapport: Q2 2014-08-08

Senaste nyheter: Listbyte till Mid cap i slutet av maj. Hittade diamanter större än 100 carat i våras, som ska säljas i juli. Auktionen i mitten av maj gick bättre än väntat.

Kommentar: Fundamentalt ser det jätte bra ut för Lucara, skulderna är obefintliga och man gör ständigt nya fynd. Ett stort plus är att man letar efter fler gruvor vilket kan öka livslängden på bolaget. Direktavkastningen är inte jätte står men den finns ändå. Har haft lite svårt att få grepp om den men den handlades tydligen utan utdelning tidigare i veckan, 4:e juni(?). Utdelningen kommer i slutet av juni. Det har kommit nya triggers hela våren vilket drivet upp kursen en hel del. En del talar för att det kan fortsätta upp, nästa trigger är rapporten 30:e juni samt en auktion längre fram.
Tekniskt är aktien överköpt. Kursen har spräckt taket i den positiva trendkanalen och RSI ligger på 88. Men mycket talar som sagt för att den fortsätter upp. Listbytet till Mid Cap gör nu även aktien tillgänglig för fonder, det borde vara väldigt positivt. På ett par års sikt kan det nog vara idé att köpa. Tillväxten finns absolut där, risken är inte jätte stor trots att det är ett diamantbolag eftersom skulderna är obefintliga. Frågan är om läget just nu är det bästa eller om det kan vara klokt att vänta några dagar/veckor?

Val av elbolag

Bollen för bankbytet är nu i rullning. Allt gick nästan som planerat igår, det enda som jag inte fick som jag ville var sparandet i Spiltans fonder i ett ISK utan fick istället nöja mig med ett klassiskt fondkonto. Av någon anledning så går det bara att spara i vissa fonder (deras egna och några till) på ISK kontot. Troligen för de vill att kunderna ska spara i deras fonder och de flesta väljer just ISK. Men detta gör inte så mycket eftersom jag ändå har tänkt att göra en hel del uttag, då blir det ingen schablonskatt i alla fall. Dock får vi skatta på vinsten istället men det kan väl vara trevligt att betala lite vinstskatt ibland också.

Igår kom vi på att det är dags att välja elbolag, det är ju trots allt bara tre veckor kvar till flytten. Börjar nästan få lite panik med tanke på allt som ska fixas och som borde varit fixat redan. Men att kliva på semester om två veckor passar ganska bra iaf, då hinner vi packa det sista. Tillbaks till elbolaget, detta är verkligen en djungel. Utan att överdriva så finns det säkert 100 elbolag att välja på, de som jag sprungit på har varit Karlstads Energi som verkar vara ett av de billigaste(?). Min sambo propagerar för kundkraft eftersom hennes far och syster har det. Läste lite omdömen om kundkraft, det ser allt annat än bra ut. Skriver avtal med kunder utan att de har accepterat det osv. Men de som faktiskt själva valt att bli kund hos Kundkraft verkar nöjda. Men priset är inte det lägsta. Tanken med bolaget är att det ska vara just ett av de billigaste bolagen då de "auktionerar ut deras kunder" till alla bolag och sen skriver avtal med det som blir billigast. Fördelen med det är att man inte behöver vara orolig för att det helt plötsligt ska bli jätte dyrt. Har även kollat lite på Bixia, mycket för att de marknadsför sig med ”kraft från naturen” och ”förnyelsebar energi”.

Vad har ni andra där ute för elbolag och vad bör man tänka på?

Till sist vill jag bara nämna att Öresund köpt aktier i Bahnhof. Mycket trevligt för oss som har aktier i Bahnhof.

Bankbyte och budget

Då är dags att byta bank. Senare idag ska vi på möte hos Länsförsäkringar där konton ska öppnas, pengar ska flyttas osv. I slutet av Maj skrev jag några rader om vad vi kommit överens om, gällande lån och sparande. Sedan dess har vi filat en del på budgeten och hur vi ska lägga upp det med konton. Tvångssparandet på 500kr vardera kommer vi troligen att öka till totalt 5400kr och baka ihop det med semesterspar och vår buffert. Fick lite inspiration ifrån http://www.rikatillsammans.se/ där Jan rekommenderar att låta allt kapital konstant jobba istället för att ha det på ett sparkonto med dålig ränta. Tryggheten i det hittar man med hjälp av ett kreditkort , i vårt fall är det OKQ8 som har fri kredit i 45 dagar. Hittade det inte på OKQ8.se men ringde upp och frågade hur det låg till. På dessa 45 dagar får man då tid på sig att fundera på vad man ska sälja och kanske till och med låta kapitalet jobba några extra dagar. Det ska dock inte bli någon vana att nagga på krediten. Fonderna som jag sneglat mest på är Spiltans räntefond och investmentbolagfond. Båda har väldigt låga avgifter och är bäst i sin klass.

Som ni ser på bilden så är det delad ekonomi som gäller från och med nu. Detta blir något nytt för oss, vi är vana att kunna köpa det som faller oss in. Nu är det månadspeng på 1750kr vardera som gäller, den ska täcka nöjen, ute-luncher, spel, saker som man själv vill göra eller köpa helt enkelt. Vet inte hur mycket jag spenderar en normal månad men eftersom jag inte är någon krogmänniska så ska det nog gå bra. I övrigt så är inte budgeten helt spikad. Detta är helt nytt för oss, vi har egentligen bara uppskattat vad vi tror att saker och ting kommer kosta. Kan hända att vi behöver öka bufferten och minska amorteringen vad vet jag. Men amortera ska vi hur som helst göra. Frågan är bara om det blir mer eller mindre. Till sist ska jag också nämna att i budgeten har vi utgått ifrån att en av oss ska vara föräldraledig.  

Checklista Nordkom

Resan inom mina kortsiktiga innehav fortsätter. Nordkom är min minsta post i portföljen som jag köpte i början av april.

Fakta och bakgrund

Bolag: Nordkom

Lista: First North Stockholm

Bransch: Dagligvaror

Vad gör bolaget: Två affärsområden. Ottoboni är en kommunikationsbyrå. Done är produktionsbyrå. I korta drag jobbar bolaget med Media, rådgivning och trycksaker.

Analyskurs: 10.80

Möjlig Stopploss: 10.40

Fundamentala

P/E-tal: 10.45

P/E snitt (hög): 13

P/E snitt (låg): 7

Direktavkastning: ca 4.6%

Finansiell ställning (EV/NOPAT): 18.1 (ska helst vara under 17)

Intjäningsstabilitet (5 år): 2012 gick bolaget minus. Annars har det varit stabilt och uppåt.

Tekniska

MA: Kursen är nere under MA200

Stöd: 10.5 (trendkanalbotten) och 10.05 (halvårs botten)

Motstånd: 12.10 (halvårs högsta)

EMA: Negativ

MACD: Marginelt på rätt sida

RSI: 36

Börsklimat, omxtrend positivt? Positivt men kortsiktigt överköpt

Övrigt

Insiderinnehav: -

Senaste rapport: Stabilt, ungefär som väntat.

Nästa rapport: 2014-08-27

Senaste nyheter: Inga stora i närtid.

Kommentar: Jag har stött på både positiva och negativa saker när jag tittat på Nordkom. Vi börjar med det positiva. Nordkom går i grunden väldigt bra och tar små kliv hela tiden. Försäljningen/aktie uppgår till hela 19.14 vilket är nästan dubbelt så högt som kursen. Eget kapital/aktie är 7.40 vilket också är bra. P/E-talet är varken högt eller lågt men med tanke på att många andra bolag nu har väldigt höga P/E-tal så får vi ändå säga att ligga på snittet i dessa tider är mycket bra. Innan vi går in på det som är mindre bra så vill jag nämna att de tekniska signalerna är väldigt opålitligt i ett sånt här litet bolag. Annars hade jag lyft fram det låga RSI på 35 som positivt.

Börsvärdet på ca 100M kr lågt, detta betyder mer risk, större spread, mindre omsättning. Enstaka personer kan tom gå in och styra kursen i den här typen av bolag. På lång sikt spelar det dock inte så stor roll. Sedan rapporten som var bra har kursen gått ner ca 10% vilket i mina ögon är helt omitiverat. Visserligen har direktavkastning delats ut här men den har ändå gått ner för mycket. Kursen närmar sig botten av trendkanalen, det återstår att se om den vänder upp där. För den som gillar att ta risker kan det vara värt att köpa nu eller när kursen bryter upp över MA200 vilket den gör ungefär vid 11.00. Men gör din egen analys först. Själv behåller jag mina Nordkom aktier tillsvidare.